Avoir une vison globale pour bien gérer son patrimoine
Même si le terme parait un peu pompeux, la gestion du patrimoine concerne de nombreux éléments: des terres des agriculteurs aux résidences en location, en passant par la préparation d’une succession.
Même si le terme parait un peu pompeux, la gestion du patrimoine concerne de nombreux éléments: des terres des agriculteurs aux résidences en location, en passant par la préparation d’une succession.
Quand on fait un crédit, on regarde l’ensemble de ses revenus. Pour gérer son patrimoine, c’est la même chose, il faut en avoir une vision globale » lance David Villaret. Directeur du réseau et de la Banque Privée du Crédit Agricole Touraine Poitou depuis 2 mois, il rappelle que la gestion du patrimoine ne se résume pas au placement d’argent et qu’elle ne concerne pas que les millionnaires. « Nous avons de plus en plus de demandes. Dans nos deux départements, 13 % des ménages ont plus de 600 000 € de biens. Le premier des biens, c’est souvent la maison d’habitation, mais quand on a une résidence secondaire ou des biens locatifs, il faut les gérer » explique le banquier, qui cite l’interdiction de louer des logements dont le DPE est classé G ou F en 2025 et 2028. Il faut donc envisager pour ces habitations de réaliser des travaux, pour éviter qu’elles ne perdent trop de valeur.
